Departament Skarbu zaczął pod koniec 2022 r. stosować ulepszone metody wykrywania oszustw oparte na sztucznej inteligencji. Amerykański rząd idzie śladem sektora prywatnego. Banki i firmy płatnicze coraz częściej sięgają po sztuczną inteligencję, aby wykryć i zablokować podejrzane transakcje. AI jest w stanie zrobić to błyskawiczne.
Wygląda na to, że wspomagane AI zwalczanie oszustw faktycznie przynosi efekty. Urzędnicy skarbu potwierdzili CNN, że mechanizm wykrywania oszustw oparty na sztucznej inteligencji pozwolił na odzyskanie 375 mln dolarów w samym roku fiskalnym 2023. Tym samym Departament Skarbu po raz pierwszy publicznie przyznał, że skarbówka wykorzystuje AI do wykrywania działań przestępczych.
Jak AI tropi oszustów
Rząd federalny, korzystając z nowych narzędzi walki z przestępczością, jest w stanie powstrzymać oszustwa związane z czekami niemal w czasie rzeczywistym, częściowo poprzez wyszukiwanie nietypowych wzorców transakcji. Nie korzysta z generatywnej sztucznej inteligencji, technologii obsługującej ChatGPT, ale zamiast tego wykorzystuje rodzaj sztucznej inteligencji związany z uczeniem maszynowym i Big Data. Celem jest działanie z taką szybkością, aby nieprawidłowości i były wykrywane natychmiast, a banki ostrzegane, zanim fałszywe czeki zostaną zrealizowane. Wszystko musi dziać się błyskawicznie.
Czytaj więcej
Internetowy gigant pozwał międzynarodową siatkę złodziei, którzy występowali o zwrot należności za zakupy, choć towarów nie odsyłali. Namówili do współpracy pracowników koncernu.
Liczba oszustw finansowych wzrosła podczas pandemii Covid-19. W latach 2020 i 2021 amerykańscy urzędnicy znajdowali się pod ogromną presją, aby szybko rozdzielić pomoc rodzinom i małym firmom zniszczonym przez kryzys covidowy. Oszuści to wykorzystali. Według Biura Odpowiedzialności Rządu Stanów Zjednoczonych urzędy stanowe prawdopodobnie wypłaciły aż 135 mld dolarów z tytułu fałszywych roszczeń. Small Business Administration mogła rozdzielić ponad 200 miliardów dolarów, które trafiły nie do potrzebujących, ale oszustów.